投資策略

(圖/shutterstock)


投資型保單真的能可以獲利？
我只是一個普通的上班族領著死薪水，
當然想要靠投資和保險幫自己的資金做規劃，

(圖片來源 凱基全球理財王)

上個禮拜股市大跌，跌得又快又急
尤其是週一，對我們這些股市愛好者來說
當天簡直比動作片還刺激
頓時，Facebook上、新聞媒體上

「現在買什麼好？」
每次，當百舜向新朋友介紹自己以投資為職時
常會遇見這樣的問題
這或許只是禮貌的應酬
但，這幾句應酬
也反映了多數人對投資的想法：

百舜曾有一個客戶，在我的建議下
三個月內，用亞洲成長基金賺了 30%
客戶當初的投入金額是 100 萬
因此，獲利也「僅有」30 萬而已

繼續往下看...

某天，百舜被朋友 A 找去聽投資說明會
朋友 A 在傳統產業頗有成就
對金融卻毫無概念
他聽說這位老師有辦法每年獲利 30%
非常心動，於是找我去幫忙評估

百舜有個朋友，是金融界的前輩
他 2000 年左右就入行了
而百舜入行的時間，
是在 2008 年底，金融海嘯發威的時候
那陣子，狀況很差
所以他就常常講古，說著當年有多美好

巴菲特評論：
他的表現使我的績效看起來很差
巴菲特如果是神
Lou Simpson 就是打敗神的男人

2010 年，Lou 以 74 歲的年紀

(圖片來源 凱基全球理財王)

中國股市給我們的一課：
抱得住，比漲得猛重要！
六月十七日，台灣某財金雜誌
以封面報導的規格，推薦大家投資中國

(圖片來源:shutterstock)

前幾天有一位不認識的網友小弟弟
問我一些生涯規劃的問題
以下是小弟弟的問題 及 我的回答
與各位分享

中國股市大漲
台灣投資人流行買陸股
前陣子去喝喜酒
同桌的盡是老朋友
有個朋友，在對岸工作多年
大家就聊到了最近漲很兇的中國股市上

【我們想讓你知道的事】
想存股，又不知道該存哪支？現在你不用煩惱了，只要買高股息 ETF，讓你存股、配息，雙效合一。目前高股息 ETF 漸受投資人歡迎，有更多基金公司發行相關產品。投資人不需要死守 0050、0056。但買高股息 ETF 之前，還是要先弄懂各檔 ETF 的差異，才能選到適合自己

台灣人近年來在股市頻頻萬點中
逐漸注意到台股市場的價值，
同時在政府宣導下，
散戶開始有了長期投資的心理建設。
今年上半年受到新冠肺炎的影響，
全球股市震盪，但台灣因整體防疫措施

【我們想讓你知道的事】
投資新手開始接觸股市總會有些不知所措，選擇較為「安全」的股票作為指標視為常態。想要邊理財、邊存錢，購買 ETF 開始變成許多存股族的選擇，該如何從眾多的標的當中選擇一隻適合自己的股票呢？參考看看專家怎麼說！

文 / 施昇輝

0056 的投

【我們想讓你知道】
剛開始理財時，真的只是一知半解，瞎子摸象般的且戰且走。還好沒有跟著大家跑短線、看線型。一則是因為實在沒時間，也沒興趣天天盯著盤，跟著殺進殺出。二則是天性使然，身邊周遭在股市進出的大都在賠錢。那他們用的方法就可能有問題，這讓我心生疑慮，而不敢盲從。

文／謝士英

近年力拚轉型的「雞排妹」鄭家純，日前她在節目「單身行不行」上談及，自己去年在經紀人的建議下去買股票，反正錢存著也是存著，不如去買股票，可以領股利，如果漲的話還能加減賺，她想想有點道理，但之後因為年初太忙，直到 2 月才抽出時間去開證券戶，沒想到遇上疫情帶來的股災，短短 3 個月就賺進了 50 萬，她

上周的超級股東會周，
各大重量級的電、傳、金公司輪番上陣，
權王台積電(2330)、股王大立光(3008)
分別在周二、周三召開，
台積電董事長劉德音、大立光執行長林恩平
都在股東會上釋出了營運展望計畫。

【我們想讓你知道】
從存款利息的角度，檢視一家公司的股票是否值得持有，不配息或配很少的公司幾乎就不會進入考慮的名單中。其他公司都可以同樣的方法，找到目前的股價落在哪裡，是否值得買進？

文 / 謝士英

洪瑞泰習慣用好學生來形容好公司

【我們想讓你知道】
大學念幼保系的Monica一畢業就選擇當家庭保母，她細算生活費、每月必要支出並自學投資，找出最適合自己的投資商品是ETF後，她進一步比較0050、0056的差異與優劣，最後考慮到這幾點，她決定將每個月存下來的錢投資0056，並且訂下目標存要存350張來月領3萬配息！

近年「存股」蔚為風行，
股價不高、波動不大、配息穩定的金融股
常是小資族存股的最佳首選。
但在新冠肺炎衝擊下，
央行降息讓台灣正式進入低利率環境，
衝擊了許多散戶對金融股的信心。

【我們想讓你知道】
好公司如何定義呢？謝士英老師相較於其他人是較晚開始投資的散戶，但融會貫通巴菲的投資觀念後，自己獨創 5 大原則選擇好公司，同時極具耐心，在股價掉到合理價前絕不會出手，這樣的投資能力讓他現在年領 200 萬股利！

文 / 謝士英

什麼是好公司？